Beratungsprozess Berufsunfähigkeitsversicherung

1 Stunde Erstberatung - unverbindlich und kostenlos

Wir schenken Ihnen unsere Aufmerksamkeit und Zeit. In 60 Minuten können sie uns und unsere Arbeitsweise unverbindlich kennenlernen. In dem Gespräch beschreiben sie ihre individuelle Situation und sie haben die Möglichkeit erste Fragen zu stellen.

Ferner besprechen wir einige grundlegende Punkte zum Thema Berufsunfähigkeitsversicherung. Im Nachgang können sie in Ruhe entscheiden, ob sie bei der Suche und Gestaltung einer optimalen Arbeitskraftabsicherung / Berufsunfähigkeitsabsicherung unabhängig und professionell unterstützt werden möchten.

Wenn sich beide Seite eine Zusammenarbeit vorstellen können, dann bieten wir ein spezielles Beratungspaket an.

Berufsunfähigkeitsversicherung Beratungspaket

In unserem Beratungspaket erfahren sie, welche Fallstricke bei der Antragsstellung unbedingt zu vermeiden sind. Warum eine Berufsunfähigkeit auch massive Auswirkungen auf ihre bisherige Altersvorsorgeplanung hat.

Welche Zusatzbausteine bei einer Berufsunfähigkeitsversicherung sinnvoll und wichtig sind und selbstverständlich erhalten sie einen unabhängigen Markt- und Leistungsvergleich.

In dem Paket ist auch mindestens ein weiterer persönlicher Termin enthalten:

  • Persönliches Gespräch Dauer: ca. 1,5 – 2 Stunden (im Büro oder per Webkonferenz)

Themen im Gespräch:

  • Aufarbeitung der eigenen Krankenhistorie, damit die Gesundheitsfragen auch wirklich korrekt beantwortet werden können.
  • Welche Auswirkungen die Krankengeschichte auf die generelle Versicherbarkeit und Antragsstellung / Annahme haben kann.
  • Wir besprechen ihre aktuelle Situation und zukünftigen Pläne.
  • Es wird gemeinsam eine passende Rentenhöhe und Laufzeit festgelegt.
  • Sie erhalten einen unabhängigen Marktüberblick. Dabei beleuchten wir sehr genau die verschiedenen Versicherer inkl. Bedingungswerk und Beitragshöhe. Aber auch das Zusammenspiel aus Kompetenz des Versicherers, Unternehmenskennzahlen und Nachhaltigkeit der Prämienkalkulation wird einer eingehenden Prüfung unterzogen.
  • Sie erkennen wichtige Leistungsunterschiede und deren rechtliche  Auswirkungen. So finden sie den  Anbieter, der wirklich zu ihnen passt. Ferner verstehen sie, warum die üblichen Ratings kaum Aussagekraft besitzen.
  • Im Anschluss besprechen wir die optimale Vorgehensweise.

Was passiert nach dem Beratungsgespräch?

Im Anschluss an das Gespräch erhalten sie einen ausführlichen Marktüberblick per E-Mail, sodass sie sich alle Unterlagen und Leistungsunterschiede nochmal in Ruhe anschauen können.

Sobald wir gemeinsam den für sie optimalen Produktpartner herausgefiltert haben und alle Gesundheitsunterlagen vollständig vorliegen, stellen wir eine unverbindliche Risikovoranfrage. Hierfür arbeiten wir die vorliegenden Krankenunterlagen nochmal professionell für den Versicherer auf.

Nach unserem Gespräch wissen sie, dass eine Risikovoranfrage klare Vorteile gegenüber einer konkreten Antragsstellung hat.

Sobald das Ergebnis der Voranfrage vorliegt, besprechen wir dieses. Sollte uns das Angebot nicht zusagen, so stellen wir weitere Risikovoranfragen bei anderen Produktpartnern.

Gleichzeitig erinnern wir sie und den Versicherer während des gesamten Beratungsprozesses automatisch, wenn noch Unterlagen / Rückmeldungen für die nächsten Schritte fehlen.

Unser Dienstleistungsangebot geht aber noch weit darüber hinaus. Es gibt schließlich zahlreiche kleine und große Punkte, die bei einem optimalen Antragsstellungsprozess berücksichtigt werden müssen.

Der Beratungsprozess umfasst also zahlreiche Einzelschritte und bei jedem davon stehen wir ihnen beratend und kompetent zur Seite.

Selbstverständlich können sie auch weitere kostenlose persönliche Beratungstermine buchen, wenn sie diese wünschen.

Durch unser Festpreismodell von 399 € fallen hierfür keine weiteren Kosten an.

Wir haben jahrzehntelange Erfahrung und sind hochspezialisiert. Daher erhalten sie zusätzlich eine Geld-zurück-Garantie. Sollten sie also wider erwartend das Gefühl haben, dass die Beratung ihnen nicht weitergeholfen hat oder sie damit nicht zu 100% zufrieden sind, dann brauchen sie das Honorar auch nicht zu bezahlen.

Zielgerade: Antragsstellung Berufsunfähigkeitsversicherung

Wenn nun eine Antragsstellung möglich und gewünscht ist, so unterstützen wir sie gerne auch hierbei.

Im Bereich der Altersvorsorge bieten wir unseren Kunden die Wahl zwischen einer einmaligen Honorarvermittlungsgebühr und dem sonst üblichen Courtagetarif an. Normalerweise bieten Honorare Kostenvorteile für den Kunden.

In unseren Augen rechnet sich für Kunden diese Variante im Bereich der Berufsunfähigkeitsversicherung jedoch nicht. Zudem haben auch nicht alle Anbieter sogenannte Nettopolicen (ohne Abschlusskosten kalkuliert) im Produktportfolio.

Aus diesem Grunde raten wir hier oft zu der am Markt üblichen Courtagevariante.

Sollten sie bei uns erfolgreich eine Berufsunfähigkeitsversicherung abschließen, so erhalten wir daher meist eine Courtage (Provision der unabhängigen Versicherungsmakler) vom Produktgeber. In diesem Moment verzichten wir sogar auf die Beratungspauschale von 399 € und es fallen keine zusätzlichen Gebühren für sie an.

Zusätzlich spenden wir pro Antrag 10 € an eine gemeinnützige Organisation.

Wir spenden 10 € pro Antrag

Für jeden policierten Antrag, der über unser Team eingereicht wurde, spenden wir 10 € an eine dieser beiden Organisationen:

Ärzte ohne Grenzen

Ärzte ohne Grenzen trägt dazu bei, medizinische Hilfe für Menschen in Not zu leisten und ihr Leid zu lindern, wenn durch Naturkatastrophen oder durch Menschen verursachte Krisen die lokalen Gesundheitsstrukturen nicht mehr greifen.

Aktion Lichtblicke

Aktion Lichtblicke unterstützt in ganz NRW Kinder, Jugendliche und ihre Familien, die materiell, finanziell und seelisch in Not geraten sind.

Sie entscheiden, wohin das Geld fließen soll. Wenn ihr Herz für eine andere Organisation schlägt, dann können Sie uns natürlich auch Ihre Wunschorganisation nennen.

Der gesamte Beratungsprozess BU-Versicherung im Überblick

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